Qué cambió en el artículo 37 Bis de las Reglas de Carácter General a que se refiere la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita el 30 de noviembre de 2026

1. «Artículo 37 Bis.- El Manual de Políticas Internas deberá contener, por lo menos, lo siguiente:»

2. «I. Los criterios para la identificación y conocimiento de Clientes o Usuarias;»

3. «II. Los mecanismos de clasificación de Riesgo;»

4. «III. Las medidas de debida diligencia aplicables conforme al Grado de Riesgo de cada Cliente o Usuaria;»

5. «IV. Los procedimientos para la identificación y seguimiento reforzado de Personas Políticamente Expuestas;»

6. «V. Los mecanismos para detectar actos u operaciones que se aparten del Perfil transaccional del Cliente o Usuaria;»

7. «VI. Los procedimientos para la presentación de Avisos e Informes en los tiempos y formas que establece la Ley;»

8. «VII. Los mecanismos de conservación de información y documentación;»

9. «VIII. Los mecanismos para dar seguimiento y acumular actos u operaciones que en lo individual se celebren con las personas Clientes o Usuarias, cuyo monto por suma acumulada alcance o supere los umbrales establecidos en cada caso, para la presentación de Avisos.»

10. «IX. Los mecanismos utilizados para identificar a las personas publicadas en las listas que emiten autoridades nacionales u organismos internacionales, para evitar el uso de recursos para el financiamiento de organizaciones delictivas, así como de otras actividades ilícitas.»

11. «X. Las funciones y responsabilidades de la persona Representante Encargada de Cumplimiento a que se refiere el artículo 20 de la Ley;»

12. «XI. Los programas de capacitación;»

13. «XII. Los mecanismos de control interno, supervisión y auditoría;»

14. «XIII. Las medidas para garantizar la confidencialidad de la información, y»

15. «XIV. Los procedimientos para la actualización del propio Manual de Políticas Internas.»

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