Qué cambió en el artículo 14 de las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito el 21 de abril de 2009

1. «14ª.- Para el caso de cuentas de ahorro, cuentas de depósitos retirables mediante tarjetas de débito y de depósitos retirables a la vista, las Entidades podrán integrar los respectivos expedientes de identificación de sus Clientes, sujeto a lo establecido en la presente Disposición, únicamente con los datos señalados en las fracciones I, II o III de la 4ª de las presentes Disposiciones, según corresponda de acuerdo con el tipo de Cliente de que se trate, así como con los datos de la identificación personal del Cliente y, en su caso, la de su representante, que deberá ser alguna de las contempladas en el inciso b), numeral (i) de la fracción I de la 4ª de estas Disposiciones y que las Entidades estarán obligadas a solicitar que le sean presentadas como requisito previo para abrir la cuenta respectiva.»

2. «Lo previsto en el párrafo anterior procederá siempre y cuando la Entidad de que se trate haya establecido en el documento a que se refiere la 64ª de las presentes Disposiciones, o bien, en algún otro documento o manual elaborado por las mismas, los criterios y elementos de análisis con base en los cuales considere a tales productos como de bajo Riesgo, incluyendo, entre otros, el monto máximo de los niveles transaccionales permitidos para efectos de seguir considerando a dichos productos dentro de la categoría de Riesgo señalada. Al efecto, los criterios y elementos de análisis antes referidos deberán sustentarse en las normas de autorregulación que, sobre esta materia, establezca el organismo autorregulatorio bancario a que se refiere el artículo 7 Bis de la Ley.»

3. «Tratándose de cuentas de ahorro, compra de valores, cuentas de depósitos retirables mediante tarjetas de débito y de depósitos retirables a la vista, así como Operaciones a través de banca electrónica u otra tecnología que permitan el ahorro, la recepción de depósitos así como la concentración y dispersión de fondos, que abran o realicen, según sea el caso, Clientes que sean personas físicas, cuya operación se encuentre limitada a niveles transaccionales inferiores al equivalente a dos mil Unidades de Inversión por Cliente y por Entidad, en el transcurso de un mes calendario, las Entidades podrán integrar los respectivos expedientes de identificación de sus Clientes únicamente con los datos relativos al nombre completo, sin abreviaturas, fecha de nacimiento y domicilio de estos, compuesto por los elementos a que se refiere la 4ª de las presentes Disposiciones. Para efectos de lo anterior, las Entidades se sujetarán a lo siguiente:»

4. «I. Cuando las Operaciones se lleven a cabo a través de comisionistas facultados para celebrar Operaciones a nombre o por cuenta de las propias Entidades, el expediente de identificación podrá ser integrado y conservado por dichos comisionistas en lugar de las Entidades. Para tales efectos, la Entidad deberá convenir contractualmente con el comisionista de que se trate, la obligación de este de mantener dicho expediente a disposición de aquella para su consulta, así como proporcionarlo a la propia Entidad para que pueda presentarlo a la Comisión, en el momento en que esta última así se lo requiera a la Entidad;»

5. «En el supuesto a que se refiere la presente fracción, las Entidades deberán convenir contractualmente con los comisionistas, mecanismos para que las propias Entidades puedan verificar, de manera aleatoria, que los expedientes se encuentren integrados de conformidad con lo señalado en las presentes Disposiciones. En todo caso, las Entidades serán responsables en todo momento del cumplimiento de las obligaciones que, en materia de identificación del Cliente, establecen las presentes Disposiciones, a cuyo efecto, deberán establecer en el documento a que se refiere la 64ª de las citadas Disposiciones, los mecanismos que habrán de adoptar para dar cumplimiento a lo señalado en la presente fracción.»

6. «II. En el caso de que las Operaciones se realicen con estricto apego a los límites y condiciones establecidas en el presente párrafo, las Entidades no estarán obligadas a dar seguimiento a dichas Operaciones, así como tampoco a elaborar reportes de Operaciones Relevantes o Inusuales.»

7. «III. En todos los casos, se deberá tomar como valor de referencia de las Unidades de Inversión correspondientes, aquel aplicable para el último día del mes calendario anterior a aquel en que se lleve a cabo el cómputo del nivel transaccional de que se trate. Asimismo, por nivel transaccional se entenderá la suma de todos los montos que, por cualquier Operación, sean abonados a la cuenta respectiva.»

8. «En el supuesto de que el nivel transaccional de cualquiera de las cuentas a que se refiere el primer párrafo de la presente Disposición sobrepase el monto máximo establecido por la Entidad para que la cuenta sea considerada como de bajo Riesgo, o del monto establecido en el tercer párrafo de la misma, dicha Entidad deberá proceder a integrar el expediente de identificación del Cliente respectivo con la totalidad de la información y documentación que corresponda, en términos de lo previsto en la 4ª de las presentes Disposiciones, así como cumplir con las diversas obligaciones establecidas en las mismas.»

9. «La Comisión podrá revisar y, en su caso, ordenar a las Entidades la modificación de los niveles transaccionales a que se refiere el segundo párrafo de la presente Disposición, a fin de lograr el adecuado cumplimiento de la misma.»

No salió texto: es una disposición sin versión anterior en la biblioteca.